조사연구자료

□ 미국 CFPB는 2015년 “금융웰빙: 금융교육의 목표”라는 보고서를 발표함

 

 ㅇ 금융교육의 목적인 ‘금융웰빙’에 대해 조사하여 금융이해력 전략의 성공을 정의하고 측정하는 개념적 체계를 제공하기 위함

 

 ㅇ 금융웰빙은 현재와 미래의 금융 상황에 대응하며, 삶을 즐길 수 있는 선택의 자유를 보장하는 상태를 의미함

 

[표] 금융웰빙의 네 가지 요소 

구분

현재

미래

안정성

Security

일상적인 재정상태 관리

(Having control over day-to-day, month-to-month finances)

재정적 충격에 대응할 수 있음

(Having the capacity to absorb a financial shock)

선택의 자유

Freedom of choice

삶을 즐길 수 있는 선택을 할 재정적 자유

(Being on track to meet your financial goals)

재정적 목표 달성을 위해 올바른 방향으로 진행

(Having the financial freedom to make choices that allow you to enjoy life)

 

 심층 인터뷰, 선행 연구 조사, 전문가 의견 탐색 등을 통해 금융웰빙에 영향을 미치는 행동, 지식과 기술, 개인적 특성, 사회경제적 맥락에 대해서 살펴봄

 

[표] 금융웰빙에 영향을 미치는 요소 

구분

내용

금융행동

(기회를 고려) 거시경제적 상황, 가족의 자산, 교육수준과 같은 개인에게 주어진 구조적 기회들은 개인에게 다양한 선택을 제공

(기회와 행동의 관계) 개인의 행동은 이 기회를 활용하여 금융웰빙 수준을 이끌어 내는 것이며, 일정 수준의 기회가 주어졌다고 보고 금융웰빙 수준을 높일 금융행동적 요소를 살펴봄

금융지식

의사결정 맥락과 개인적 특성의 영향을 인식하며 행동을 도울 수 있는 지식 및 기술의 유형을 살펴봄

개인적 특성

태도, 비인지능력, 성격적 특성 등 행동을 도울 수 있는 특성들을 살펴봄

사회경제적 상황 및 생애주기 단계

사회경제적 상황이 금융웰빙 달성을 위한 기회를 제공하거나 제한하는 방식을 살펴보고, 생애주기 단계가 금융웰빙과 어떤 관계가 있는지 살펴봄

 


 

 

* 자세한 내용은 첨부파일을 확인하세요 



 

다음글/이전글
다음글 [동향] WEF, 금융상품 수수료가 소비자들에 미치는 영향 (2018-173)  
이전글 [동향] 고령화 관련 일본의 퇴직연금 대응 현황 (2018-171)